เหตุผลที่ธนาคารแห่งรัสเซียอาจเพิกถอนใบอนุญาตของธนาคารในการดำเนินกิจกรรมการธนาคารนั้นถูกควบคุมโดยมาตรา 20 ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร" กฎระเบียบของธนาคารแห่งรัสเซียกำหนดขั้นตอนการเพิกถอนใบอนุญาตการธนาคาร
คำแนะนำ
ขั้นตอนที่ 1
สาเหตุที่ธนาคารแห่งรัสเซียมีสิทธิ์เพิกถอนใบอนุญาตของธนาคารคือ:
การละเมิดกฎหมาย ข้อบังคับ และคำสั่งของรัฐบาลกลางของธนาคารแห่งรัสเซีย
ขั้นตอนที่ 2
ความล้มเหลวในการให้ข้อมูล
ขั้นตอนที่ 3
การส่งข้อมูลไม่ครบถ้วนหรือไม่ถูกต้อง
ถ้อยคำนี้สามารถให้ได้โดยบริษัทตรวจสอบเมื่อทำการตรวจสอบบังคับเท่านั้น ปัจจัยที่มีอิทธิพลต่อความคิดเห็นของผู้ใช้งบการเงินมีสาระสำคัญ ผู้ใช้สามารถเป็นผู้มีส่วนร่วม ผู้ถือหุ้น นักลงทุน เจ้าหนี้ ตัวอย่างเช่น ในงบการเงิน ธนาคารระบุว่ามีผลตอบแทนเพิ่มขึ้น 5% ต่อเดือน ในกรณีนี้ผู้ลงทุนอาจสนใจธนาคารที่กำหนดเป็นวัตถุลงทุน ลงทุน และคาดหวังผลกำไร อย่างไรก็ตาม ในความเป็นจริง ธนาคารมีการสูญเสียรายเดือนและซ่อนสิ่งนี้ไว้โดยการจัดทำงบการเงินที่ไม่ถูกต้อง และเงินทุนที่นักลงทุนลงทุนไปก็ถูกใช้อย่างไม่สมเหตุสมผลและสูญเสียไปอย่างแก้ไขไม่ได้ ผลลัพธ์ที่เป็นไปได้ของกิจกรรมของธนาคารดังกล่าวคือการล้มละลายและไม่สามารถคืนเงินลงทุนได้ และเป็นผลให้นักลงทุนไม่ไว้วางใจไม่เพียงแต่ธนาคารนี้ แต่ยังรวมถึงระบบการธนาคารทั้งหมดของรัฐด้วย
ขั้นตอนที่ 4
การดำเนินการที่สร้างภัยคุกคามอย่างแท้จริงต่อผลประโยชน์ของผู้ฝากเงินและเจ้าหนี้
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การกระทำดังกล่าวอาจเป็นการนำนโยบายสินเชื่อที่มีความเสี่ยงสูงไปปฏิบัติโดยธนาคารพาณิชย์ และไม่ก่อให้เกิดการสำรองที่เพียงพอ โดยคำนึงถึงความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น ไม่เป็นความลับที่ร้อยละของสินเชื่อที่ไม่ได้ชำระคืนสามารถเข้าถึง 30% และด้วยการจัดการทรัพย์สินของธนาคารอย่างไม่สมเหตุสมผล นโยบายการให้กู้ยืมโดยไม่รู้หนังสือ อาจมีการขาดแคลนเงินทุนเพื่อชำระภาระผูกพันของธนาคารที่มีต่อผู้ฝากเงิน ผู้ถือหุ้น เจ้าหนี้ ส่งผลให้กิจกรรมที่ไม่ได้ผลกำไรและการล้มละลาย
ขั้นตอนที่ 5
ดังนั้นการควบคุมอย่างเข้มงวดในส่วนของธนาคารแห่งรัสเซียจึงปรากฏในมาตรการที่มุ่งรักษาเสถียรภาพของระบบธนาคารของรัฐและความน่าดึงดูดใจในการลงทุนของรัฐโดยรวม
หากมีการระบุการละเมิดข้างต้น หน่วยงานกำกับดูแลจะบังคับให้ธนาคารแห่งรัสเซียเพิกถอนใบอนุญาตของธนาคาร